Data Intelligence for Independent Capital
Το Mulquick εφαρμόζει μοντελοποίηση πρόβλεψης θεσμικού επιπέδου σε μεμονωμένα κεφάλαια, επομένως η ανάπτυξη και η πρόσβαση δεν ανταγωνίζονται πλέον. Τα κεφάλαια παραμένουν υπό ανάλυση, κατανομή και ανάληψη — χωρίς περιόδους δέσμευσης μεταξύ των κύκλων του έργου.
Το Κενό Ρευστότητας
Τα περισσότερα αναπτυξιακά προϊόντα προϋποθέτουν έναν σταθερό, προβλέψιμο συνεισφέροντα: σταθερές μηνιαίες καταθέσεις, σταθερά παράθυρα αναλήψεων και κυρώσεις για πρόωρη έξοδο. Αυτό το μοντέλο ταιριάζει σε μισθωτούς αποταμιευτές. Δεν ταιριάζει σε ελεύθερους επαγγελματίες, των οποίων το εισόδημα φτάνει σε άνισες δόσεις χωρισμένες με κενά άγνωστης διάρκειας.
Η συνέπεια είναι μια δομική αναποτελεσματικότητα. Το κεφάλαιο βρίσκεται σε λογαριασμούς που προσφέρουν είτε ρευστότητα με αμελητέα ανάπτυξη είτε ανάπτυξη με περιορισμένη πρόσβαση. Ένας ανάδοχος μεταξύ των εργασιών αναγκάζεται να επιλέξει ένα, ακριβώς τη στιγμή που η ευελιξία έχει μεγαλύτερη σημασία.
Το Mulquick το αντιμετωπίζει ως επιλύσιμο πρόβλημα κατανομής και όχι ως αναπόφευκτο συμβιβασμό. Τα προγνωστικά μοντέλα επανεκτιμούν συνεχώς την έκθεση σε κίνδυνο, έτσι ώστε το κεφάλαιο να μπορεί να παραμείνει παραγωγικό χωρίς να ακινητοποιηθεί.
Κινητήρας πυρήνα
Η υποκείμενη μηχανή αναπτύχθηκε αρχικά για γραφεία θεσμικών κινδύνων και τώρα εφαρμόζεται, σε μικρότερη κλίμακα, σε μεμονωμένα χαρτοφυλάκια. Δεν επιχειρεί να προβλέψει μεμονωμένα αποτελέσματα. Υπολογίζει συνεχώς την κατανομή πιθανοτήτων σε ένα χαρτοφυλάκιο.
Στιγμιότυπο συστήματος
Ενδεικτικές παράμετροι. Οι πραγματικές ρυθμίσεις διαφέρουν ανάλογα με την κατανομή και τις συνθήκες της αγοράς.
Το Πρότυπο Ρευστότητας
Η ανάπτυξη χωρίς πρόσβαση είναι ένα αναβαλλόμενο όφελος. Το Mulquick βασίζεται στην προϋπόθεση ότι το κεφάλαιο ενός ελεύθερου επαγγελματία πρέπει να συμπεριφέρεται ως πόρος, όχι ως δέσμευση — διαθέσιμο όταν το απαιτεί ένα χάσμα μεταξύ έργων.
Το κεφάλαιο κατανέμεται σύμφωνα με ένα προφίλ κινδύνου που προκύπτει από το μοντέλο πρόβλεψης, το οποίο ενημερώνεται συνεχώς καθώς αλλάζουν οι συνθήκες.
Οι θέσεις παραμένουν ρευστές από το σχεδιασμό. δεν γίνεται κατανομή σε μέσα που επιβάλλουν συμβατικές περιόδους κατοχής.
Ένα αίτημα ανάληψης επεξεργάζεται και διευθετείται εντός 24 ωρών, ανεξάρτητα από τις ώρες αγοράς ή τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου.
Δυνατότητες συστήματος
Αντί να βασίζεται σε μαρτυρίες, το Mulquick δημοσιεύει τις παραμέτρους λειτουργίας του δικού του συστήματος. Αυτά τα στοιχεία περιγράφουν τον τρόπο κατασκευής και δοκιμής του μοντέλου και όχι την απόδοσή του για οποιονδήποτε μεμονωμένο λογαριασμό.
Το μοντέλο βασίζεται σε ιστορικά και ζωντανά δεδομένα τιμολόγησης σε πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, αποφεύγοντας την εξάρτηση από τη συμπεριφορά μιας ενιαίας αγοράς για την ενημέρωση των προβλέψεων.
Οι εισροές ανανεώνονται σε κυλιόμενη βάση, μειώνοντας την υστέρηση μεταξύ ενός γεγονότος της αγοράς και της προσαρμοσμένης πιθανολογικής πρόβλεψης του μοντέλου.
Η λογική επανεξισορρόπησης ελέγχεται έναντι προηγούμενων γεγονότων αστάθειας πριν από την ανάπτυξη, για να επιβεβαιωθεί η συμπεριφορά υπό συνθήκες πίεσης αντί να την υποθέσει κανείς.
Προσέγγιση
Το Mulquick δεν απλοποίησε τη μεθοδολογία του για να το κάνει προσιτό. Αντίθετα, διατήρησε το ίδιο αναλυτικό πλαίσιο που χρησιμοποιήθηκε στη διαχείριση κινδύνου B2B και το εφάρμοσε σε μικρότερα χαρτοφυλάκια μεμονωμένα.
Αυτό σημαίνει ότι το σκεπτικό πίσω από κάθε απόφαση κατανομής τεκμηριώνεται και μπορεί να ελεγχθεί, αντί να κρύβεται πίσω από μια απλοποιημένη διεπαφή καταναλωτή. Οι ελεύθεροι επαγγελματίες που ελέγχουν τον λογαριασμό τους μπορούν να δουν τις ίδιες κατηγορίες δεδομένων - ζώνες μεταβλητότητας, ενεργοποιητές επανεξισορρόπησης και όρια έκθεσης - που θα έβλεπε ένας επιχειρηματικός πελάτης.
Δεν υπάρχουν χρεώσεις εξόδου για τυπικές αναλήψεις και ο χειρισμός δεδομένων ακολουθεί τα αυστραλιανά πρότυπα οικονομικών δεδομένων. Η εξέταση των επιλογών κατανομής δεν σας δεσμεύει σε μεταφορά.
Αρχικοποίηση ανάλυσηςΠροτιμάτε να διαβάσετε πρώτα; Δείτε το FAQ ή το πλεονεκτήματα πλατφόρμας.